12 载风华，中加基金“股混债货”四轮驱动再出发

本文聚焦中加基金成立 12 周年这一重要节点，全面阐述了该基金公司在股东支持下的稳健发展历程。详细介绍了其在投研能力建设、业务布局、客户服务以及数字化转型等方面的举措与成果，同时展望了未来发展方向和应对行业改革的策略。

3 月 27 日，中加基金迎来了具有里程碑意义的时刻——成立 12 周年司庆。作为第三批银行系试点中首家获批成立的基金公司，中加基金在发展的道路上得到了北京银行、加拿大丰业银行等股东的大力支持。多年来，公司始终将客户放在首位，坚持稳健经营，如今已成长为一家资管规模超 1500 亿元的综合性资管机构，形成了涵盖公募、专户、QDII 等多元化的业务布局。

在业绩表现方面，中加基金更是成绩斐然。其纯债类基金近十年绝对收益排名行业首位，权益类基金和偏债类基金近三年绝对收益也位居市场前列。自成立以来，累计为投资者实现基金分红近 200 亿元，并斩获了金基金奖、明星基金奖等数十项行业荣誉，切实践行了“忠您所托、信赖有加”的承诺，不负持有人的信任。

秉承“专业所以卓越”的理念，中加基金一直着力打造投研核心竞争力。在过去的 12 年里，公司深耕基金业务，经营业绩稳步提升。截至 2024 年末，公司公募管理规模达到 1385 亿元，排名行业前 1/4 水平。这一成绩的取得，得益于公司长期聚焦投研能力建设，致力于为投资者创造长期稳健的回报。

中加基金高度重视投研梯队的建设，不断提升投研整体实力。投研团队秉持“真诚所以信赖，专业所以卓越”的精神，始终将持有人利益放在首位，注重风险回撤控制，努力为广大投资者实现长期价值回报。公司的固收投资、研究、信评团队紧密配合，凭借各自领域的专业研究体系框架相互支撑，在低利率、高波动的债市环境下，精准把握收益与风险、进攻与防守的平衡，为投资者创造稳稳的幸福。截至 2024 年末，中加基金近十年纯债类基金绝对收益排名行业首位，旗下打造了一批中长期业绩靓丽的债券基金。例如，中加纯债近七年业绩均位列同类前 10%，中加丰泽纯债 A 和中加丰润纯债 A 近三年业绩位列同类前 10%左右，中加聚安 60 天滚动持有中短债发起式 A 近两年业绩更是位列同类前 10 名。在这些优异业绩的背后，是公司培养出的一批投资理念相近、投资风格各具特点的优秀基金经理，形成了多层次的投研梯队。

在权益类业务方面，中加基金积极响应监管号召，大力发展相关业务，为投资者创造可观的长期收益回报。公司强化权益投研内部培养机制，涌现出一批优秀的骨干基金经理。投研团队坚持长期投资理念，并细分为均衡、成长、价值等多元化投资风格，每个基金经理都有自身擅长的领域。截至 2024 年末，中加基金权益类基金绝对收益近三年排名 16/158，位居市场前列。其中，中加转型动力混合 A 近五年业绩排名同类前 5%，基金净值在牛市中能紧跟市场上涨，在熊市中也能有效守住收益，坚持均衡策略追求穿越牛熊周期的持续增长。公司的固收增强基金坚守绝对收益理念，细分为低波、中低波等策略风格。截至 2024 年末，中加心悦混合 A 定位于低波策略风格、近一年收益超 6%，从业绩排名上看，中加聚庆定开混合 A 和中加科丰价值精选近三年业绩均排名同类前 1/4。

中加基金紧跟国家战略布局和市场行业发展趋势，着力推进“股混债货四轮驱动”，不断提升客户服务质效。公司聚焦金融“五篇大文章”，丰富公募产品布局。目前已成立公募基金 73 只，产品类型涵盖货基、短债基金、中长债基、一级债基、二级债基、灵活配置、偏债混合、偏股混合、指数增强、养老 FOF 等，通过多元资产配置满足广大人民群众日益增长的财富管理需求。2024 年以来，中加基金围绕大股东北京银行“专精特新第一行”战略，着力做好科技金融大文章，积极布局中加科技创新混合发起式和中加专精特新混合发起式基金，以及表征国内新质生产力发展的中加中证 A500 指数增强发起式基金，与广大投资者共享中国经济高质量发展红利。

围绕“忠您所托、信赖有加”的品牌主张，中加基金着力提升全生命周期服务能力。在 2024 年，公司线下开展了“同享一路行”、“走进中加”等系列活动，通过超万次走访、千场培训，不断向客户传导资产配置理念，累计覆盖渠道客户数量超 10 万；通过文章、视频、直播路演活动等多样化形式触达电商客户，打造产品内容推介、业绩数据 PK、口碑宣传种草、用户互动活动、用户讨论反馈的运营闭环，实现了近 2000 场运营陪伴、超千万的用户触达。中加基金品牌的市场认可度不断提升，得到越来越多投资者信赖，在品牌价值、投研能力、产品业绩等方面斩获近 50 项大奖，其中包含“金基金奖、明星基金奖”等超 15 项权威荣誉。截至 2024 年末，中加基金零售客户规模近百亿元，较两年前实现翻倍，累计服务投资者数量超百万，真正实现与投资者共成长。

为了进一步提升客户服务质效，中加基金着力构建人工智能领域持续创新能力，以具备全面支持经营和管理决策的数字化能力为目标，重点围绕“投研一体化，营销一体化，运营一体化”的数字化转型战略方向。在营销一体化方面，公司通过内容管理服务客户、数据驱动精准营销、高效运营构建营销策略，打造高效的营销一体化平台，不断优化客户体验。公司提升渠道服务质效，搭建 CRM 系统加强客户特征分析，强化过程管理效能，提供更多适配个性化需求的服务；实现 SCRM 营销服务平台投产，为合作机构提供一站式线上服务，助力差异化精准营销。

展望未来，中加基金认为，在未来低利率市场环境下，债券市场波动或加大，更突出交易能力的重要性，债券基金始终具备底仓配置价值。新质生产力或将引领股市波动向上的长牛慢牛行情，需要发挥基金配置工具属性，根据资本市场变化，通过股混债货资产搭配动态满足居民财富增值需求。公司将立足金融服务实体经济的根本宗旨，精心打造股、混、债、货多元化业务中的拳头产品，以基金经理和基金产品鲜明的差异化标签，适配广大客户不同风险偏好，打造更多优质的多资产配置产品和组合。

近日，公募基金改革方案（初稿）在业内引发广泛关注，方案直面“基金赚钱、基民不赚钱”的顽疾，从优化考核、改革费率、鼓励权益等方面对基金公司提出新要求，着力改善基金投资者的持有体验，真正实现广大客户财富的长期稳健增长。中加基金将进一步优化投研长期考核机制，以业绩比较基准为抓手，稳固基金经理投资风格，关注客户实际收益水平，坚持资产配置理念，强化全生命周期陪伴服务，为投资者创造长期稳定盈利。

十二征程，再启新元。中加基金将继续以“真诚所以信赖、专业所以卓越”的精神打造投研核心竞争力，紧跟国家战略方向推进“股混债货四轮驱动”，为广大投资者提供种类丰富的优秀资产配置工具，着力提升全生命周期服务质效，真正为持有人实现财富平稳增长，以砥砺奋进的姿态，勇担金融为民使命！

本文介绍了中加基金成立 12 周年的发展成果，包括稳健的经营业绩、出色的投研能力、多元化的业务布局、优质的客户服务和数字化转型举措。展望未来，公司将应对市场变化，坚持资产配置理念，优化考核机制，为投资者创造长期稳定盈利，继续践行金融为民使命。