本文介绍了Carol为即将结婚生子的年轻人及其父母准备的5个不同主题的Zoom线上系列讲座，涵盖家庭财务规划、资产保护、财富传承等多方面内容，同时介绍了讲座时间、主讲人信息及报名方式等。
在加拿大，即将步入婚姻殿堂、开启生育之旅的年轻人及其父母往往会面临诸多财务税务方面的风险。针对这三大风险，专业人士Carol特别准备了5个不同主题的Zoom线上系列讲座，旨在为大家提供全面且实用的财务税务规划知识。
第一讲：家庭财务规划和投资策略
第二讲：在婚姻同居关系中怎样保护自己的资产？
第三讲：财富传承和遗产规划
第四讲：信托在税务规划和财富管理中的运用
第五讲：细说加拿大的人寿保险
这一系列讲座将全方位地介绍在加拿大做好个人、家庭及遗产的财务税务规划所需要了解的各个方面的知识。为了让更多的听众能够方便参与，每个主题都会在周日进行首讲，次周二进行重播。
Carol拥有深厚的专业背景和丰富的实践经验。她不仅是一名精通税务和财务规划、专注于新移民和高收入高资产人士税务规划的加拿大注册会计师(CPA)，还是一名经验丰富的持牌保险经纪和IFA保单抵押贷款专家。此外，她还同时持有美国特许金融分析师(CFA)和加拿大信托和遗产执业者(TEP)的资格认证。凭借这些专业资质，她对税务、投资、保险、家庭财产保护、信托和遗产规划等领域都有着全面而深入的理解，她的保险业绩更是多次达到了保险界环球百万圆桌顶级会员的标准。
家庭财务规划和投资策略 – 第一讲
讲座时间
第一场：3月23日（星期日）
第二场：3月25日（星期二）
因时区不同，当地时间如下：
PEI王子岛&NB省：8:30PM – 10:30PM
魁省 & 安省：7:30PM – 9:30PM
曼省：6:30PM – 8:30PM
阿省 & 萨省：5:30PM – 7:30PM
BC省：4:30PM – 6:30PM
北京（次日)：7:30AM – 9:30AM
讲座内容
● 投资的基本原则是什么？
● 家庭财务规划的正确方法是什么？
● 加拿大有哪些投资产品可以选择？
● 加拿大有哪些免税和延税的投资工具？
● 在RRSP,TFSA等不同账户中怎样投资会更省税？
● 怎样安排房屋银行贷款税务上会更优化？
● 夫妻之间怎样通过收入的分摊来减税？
● 怎样利用父母或是孩子的低税率省税？
在婚姻同居关系中怎样保护自己的资产？ – 第二讲
讲座时间
第一场：3月30日（星期日）
第二场：4月1日（星期二）
因时区不同，当地时间如下：
PEI王子岛&NB省：8:30PM – 10:30PM
魁省 & 安省：7:30PM – 9:30PM
曼省：6:30PM – 8:30PM
阿省 & 萨省：5:30PM – 7:30PM
BC省：4:30PM – 6:30PM
北京（次日)：7:30AM – 9:30AM
讲座内容
● 同居和婚姻关系在财产分配上有什么区别？
● 离婚或是分居时，财产如何分配？
● 离婚或是分居时，子女抚养费如何支付？
● 离婚或是分居时，配偶赡养费如何确定？
● 签订婚前协议和婚姻合同必须找律师吗？
● 婚前协议和婚姻合同在什么情况下会无效？
● 父母借钱给孩子可以避免分手时资产被分割吗？
● 设立信托可以阻止分手时资产被分割吗？
● 怎样保护父母出钱购买的“婚房”离婚时不被分割？
● 父母应该什么时候将资产传承给孩子？
财富传承和遗产规划 – 第三讲
讲座时间
第一场：4月6日（星期日）
第二场：4月8日（星期二）
因时区不同，当地时间如下：
PEI王子岛&NB省：8:30PM – 10:30PM
魁省 & 安省：7:30PM – 9:30PM
曼省：6:30PM – 8:30PM
阿省 & 萨省：5:30PM – 7:30PM
BC省：4:30PM – 6:30PM
北京（次日)：7:30AM – 9:30AM
讲座内容
● 联名持有资产的两种方式有什么区别？
● 没有遗嘱遗产怎样分配？
● 遗嘱在什么情况下会在身后被改变？
● 什么时候应该开始进行遗产规划？
● 再婚家庭怎样保证遗产留给自己的孩子？
● 怎样有效地降低最后的税务成本？
● 不同的财富传承方法各有什么优缺点？
信托在税务规划和财富管理中的运用 – 第四讲
讲座时间
第一场：4月13日（星期日）
第二场：4月15日（星期二）
因时区不同，当地时间如下：
PEI王子岛&NB省：8:30PM – 10:30PM
魁省 & 安省：7:30PM – 9:30PM
曼省：6:30PM – 8:30PM
阿省 & 萨省：5:30PM – 7:30PM
BC省：4:30PM – 6:30PM
北京（次日)：7:30AM – 9:30AM
讲座内容
● 什么是家庭信托？
● 家庭信托有什么作用？
● 家庭信托有什么缺点？
● 家庭信托怎么纳税？
● 什么情况下可以通过家庭信托避税？
● 怎样利用家庭信托进行资产的保护？
● 什么情况下应该在你的有生之年设立信托?
● 什么情况下应该在你身后设立信托?
● 什么情况下应该设立海外信托？
● 怎样设立家庭信托？
● 信托有哪些费用？
● 家庭信托实际运用案例分析
细说加拿大的人寿保险 – 第五讲
讲座时间
第一场：4月20日（星期日）
第二场：4月22日（星期二）
因时区不同，当地时间如下：
PEI王子岛&NB省：8:30PM – 10:30PM
魁省 & 安省：7:30PM – 9:30PM
曼省：6:30PM – 8:30PM
阿省 & 萨省：5:30PM – 7:30PM
BC省：4:30PM – 6:30PM
北京（次日)：7:30AM – 9:30AM
讲座内容
● 人寿保险有哪几大类别？它们分别适用什么人群？
● 怎样确定你应该购买多少保额？
● 高资产人士应该把多少钱放到保单里面？
● 哪些情况会导致保险被加价或拒保？
● 哪些情况下保险公司会拒绝赔付？
● 保险公司破产会有什么后果？
● 在什么情况下应该购买夫妻联名的保单？
● 给小孩买保险是不是更合算？
● 哪些人需要购买重病保险？怎样买更合适？
● 分红保险最快可以几年付清？
● 各大公司的分红保险产品有什么差别？
● 怎样使用分红保险的现金价值？
● 怎样用分红保险为自己积累退休金？
● 怎样选择适合自己的分红保险产品？
● 分红保险的实际回报跟预测的差距有多大？
● 用有限公司的钱买保险有什么税务上的好处？
● 购买分红保险可能遇到的陷阱是什么？
主讲人
戴静蓉(Carol), MBA CPA/CMA CFA TEP
讲座地点
Zoom网上会议室，请报名获取会议室ID和密码。
报名方式
点击文末左下角 阅读原文 (Read more) 进行报名
Email: amxteam@outlook.com
WechatID: canada7098
主讲人丨简介
Carol Dai是加拿大注册会计师CPA，同时也是一名持牌的保险经纪和IFA保单抵押贷款专家。
2002年，她移民到加拿大，2005年毕业于加拿大顶级商学院Schulich School of Business。同年，她进入加拿大丰业银行(Scotiabank)，先后在商业银行和财务部门任职。2008年，她获得加拿大注册会计师(CPA,CMA)资格，2009年成为美国特许金融分析师(CFA)持有人，2018年取得加拿大信托和遗产执业者(TEP)认证。目前，她担任明信会计师事务所合伙人和宏泰财富管理中心副总裁。
Carol Dai在加拿大华人投资理财圈以知识全面著称。她曾多次被加拿大华人媒体星岛日报、地产周刊、新时代电视以及主流媒体环球邮报(Globe and Mail)、多伦多星报(Toronto Star)等采访，就新移民税务问题及地产投资的税务问题发表看法。在过去的数十年间，她在加拿大全国各地及线上举办了很多场国语讲座，讲座内容涉及税务、投资、保险、信托、退休计划、家庭资产保护和遗产规划等方面的内容，为在华人圈普及财税知识，帮助新移民尽快融入加拿大生活做出了不少贡献。同时，她和她的团队也为很多高收入高资产人士和私有公司股东在税务规划及财富管理方面提供了很多非常有价值的帮助。
联系方式：
电话：905 – 470 – 8585
Wechat: canada7098
本文详细介绍了Carol为即将结婚生子的年轻人及其父母准备的五大主题Zoom线上系列讲座，包括讲座主题、时间、内容，以及主讲人的专业背景和联系方式等信息。这些讲座涵盖了家庭财务规划、资产保护、财富传承、信托运用和人寿保险等多方面知识，为听众提供了全面的加拿大财务税务规划指导。
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